泰国副总理兼财政部长阿空近日表示，财政部已召开专项会议，研究建立金融数据互联机制，以协同各方提升对可疑资金流动的监测效能。他指出，当前在打击洗钱及灰色资金方面仍存在监管缺口，涉及领域包括黄金交易、数字资产、电子钱包、外币现金及其他资产。
为此，财政部将协同有关部门加快填补目前尚无明确主管机构的资产监管漏洞，重点针对无实物交割的黄金交易及数字资产相关业务。通过构建“金融交易数据中心”，整合各机构信息于统一平台，无需增设新部门，即可将所谓的“洗钱天堂”转化为“洗钱禁区”。
财政部常务副秘书长吉萨达称，财政部拟出台规定，加强对无实物交割黄金交易（即线上黄金交易）的管控，要求相关交易信息进行申报，类似线上商品服务平台的监管方式。目前，财政政策办公室已与泰国央行完成细则磋商，并起草财政部公告，待部长签署后即可颁布实施。
此前讨论的“特别账户”制度——即要求所有黄金买卖均需申报信息——将通过税务局公告落实，流程较为简化，但仍需财政部批准。在该规定正式生效前，税务局将率先对大型金店展开现场检查，重点核查其自有平台的日常交易性质、客户交易规模及税务资料准确性等工作，相关行动将于本月内启动。
关于特定营业税的课征，属于法律层级事项，需以皇家法令形式颁布，属内阁权限，将依据看守政府的职权范围进一步审议。
同时，财政部已要求海关总署研究对黄金进口征收关税的可行性及实施时机，将在全面评估利弊后作出决策。
泰国央行行长社塔布透露，针对影响泰铢汇率的黄金交易监管规定已进入草案阶段。央行在获得财政部授权后，近日已完成公众听证，预计一至两日内提交财政部长审批。通过后将在政府公报网站公布，并由央行发布配套细则。若进展顺利，全部流程可于1月20日左右完成。
新规将授权央行查阅以泰铢结算的黄金交易数据，特别是通过应用程序进行的交易，因其可能直接影响汇率。央行可核查交易主体、交易规模的合理性，以及是否超出正常范围，为后续汇率管理政策提供依据。
央行还考虑对个人黄金交易设置限额。普通个人单日交易额达数千万甚至上亿泰铢可能带来较高风险，并引发汇率波动，因此拟设立额度上限，或要求其申请特殊许可，以缓解市场压力。
此外，部分外汇管制措施已开始实施，例如携带超过20万美元外币入境需提供资金来源与用途证明。自1997年金融危机后，泰国仅对出境资金进行检查，几乎未管控入境资金。另已规定货币兑换店每人每日兑换金额不得超过80万泰铢，并对电子钱包设置每日支出限额，相关统一标准正在制定中。
下一步，央行将推出中央标准，针对不同用户群体设定每日交易或支出限额，以实现更一致、系统的监管。对于单日交易额巨大的黄金买卖，央行正与主要金店及平台沟通，加速数据收集与后续管控。
社塔布指出，目前黄金交易尚未有专门机构监管，而根据《外汇管理法》，央行仅能对影响泰铢汇率的部分进行干预。以泰铢结算的黄金交易，尤其是通过线上平台进行的大额交易，对汇率影响显著，央行有必要加强管理，以降低市场波动。
若黄金交易以美元计价，则对泰铢汇率影响较小，因为资金沉淀于外币账户，不会频繁转换为泰铢。而以泰铢结算的买卖则会形成持续的汇市压力。
泰国银行公会主席、泰京银行首席执行官帕蓬表示，泰国因其便利开放的金融环境，成为灰色资金流动的中转地，尤其周边地区存在的诈骗等非法活动，使不法资金易于流入泰国。
当前资金形态多样，涵盖数字资产、银行存款、现金、多种外币、电子钱包及黄金，且这些资产之间转换便利，监管相对分散，使得非法资金运作有机可乘。泰国高效的金融体系是一把双刃剑，必须加强跨机构协作。
为此，央行已要求商业银行严格执行客户身份识别（KYC）与商户身份核验（KYM）。未来还可能引入“用户画像分析”，通过分析个人行为建立详细档案。例如，低收入客户的转账限额应相应调低，以防其账户被用于大额非法资金转移。
用户画像主要包括三个维度的一致性判断：
身份信息是否一致；
交易行为是否一致；
资金规模是否一致。
若出现同一人在不同银行职业信息不一、低收入却持有多账户、或经常发生与收入不符的大额转账等情况，均被视为异常行为。
以往商业银行缺乏相关分析工具，如今在央行推动下，需优先在PromptPay等实时支付系统中落实上述标准。目前因系统尚未完全就绪，暂未设定个人每日提款上限。监管重点在于客户资料的真实性与行为合理性，通过持续优化KYC/KYM机制，在便利合规用户的同时防范金融犯罪。相关标准将动态调整，以应对不断变化的风险形势。
